Customer at register

Spoznajte kontrolni seznam svojih strank

Obstaja veliko nasvetov o tem, kako spoznati svoje stranke, in težko je ugotoviti, kaj je najpomembnejše. Z lahkoto se zabredete v podrobnosti in izgubite izpred oči celotno sliko.

Zato smo sestavili ta kontrolni seznam – je povzetek najpomembnejših stvari, ki jih morate vedeti o svojih strankah. Zato si oglejte in preverite, ali obstajajo dodatne podrobnosti, ki bi jih morali vprašati svoje stranke.

Pomen kontrolnega seznama poznajte svojo stranko

Vedite, da kontrolni seznami vaših strank (kontrolni seznami KYC) so posebej zasnovani za pomoč pri identifikaciji in preverjanju strank. Kontrolni seznam KYC je pomemben, ker vam pomaga preveriti, ali je vsaka stranka to, za kar se predstavlja. Pomaga tudi pri oceni vseh tveganj, povezanih s poslovanjem z njimi.

Kontrolni seznam KYC je prvi korak k razumevanju vaših strank in k temu, da jim lahko pravilno služite.

Komu lahko koristi kontrolni seznam poznaj svojo stranko

Vsako podjetje, ki je izpostavljeno tveganjem strank, kot so računovodje ali ponudniki finančnih storitev, mora razviti strategijo KYC za pritegniti stranke. Kontrolni seznam KYC lahko uporablja tudi vsako podjetje, ki želi bolje spoznati svoje stranke – lahko jim pomaga razumeti potrebe potencialnih strank in zgraditi odnose z njimi.

  • Lastniki podjetij

Če ste lastnik podjetja, je pomembno, da veste, kdo so vaše stranke, in kontrolni seznam KYC vam to omogoča. Prav tako vam pomaga oceniti morebitna tveganja, povezana s poslovanjem s potencialnimi strankami.

  • Računovodje

Transakcije z denarjem so podvržene dodatnim tveganjem. Imeti morate vse ustrezne informacije o stranki, ki so potrebne za preverjanje njene identitete in oceno morebitnih groženj.

  • Ponudniki finančnih storitev

Finančni svetovalci morajo po zakonu poznati svoje stranke. Pridobiti in preveriti morajo podatke o strankah, da preprečijo pranje denarja, finančni kriminal in financiranje terorizma.

  • Strokovnjaki za skladnost

Kontrolni seznam poznajte svojo stranko vam lahko pomaga pri izpolnjevanju zahtev glede skladnosti. Posledično ste lahko prepričani, da vaše podjetje izpolnjuje vse programe skladnosti in pomaga preprečevati nezakonite dejavnosti.

Kontrolni seznami KYC za posameznike

Spoznajte kontrolni seznam svojih strank

Pomembne informacije o vaši stranki so ključnega pomena za njihovo razumevanje.

Zakaj so osnovne informacije pomembne?

Te informacije so ključne za ustvarjanje zaupanja pri vaši stranki. Če jih boste razumeli na globlji ravni, jim boste lahko zagotovili boljše storitve in izdelke. To bo vodilo do baze zvestih strank, ki nenehno podpira vaše podjetje.

Kako pridobiti osnovne informacije?

Te informacije najlažje pridobite tako, da vaše stranke izpolnijo obrazec na spletu ali osebno. Poskrbite, da bo postopek čim lažji. Vključite podatke, kot so:

  • ime
  • datum rojstva
  • naslov
  • kontaktni podatki (npr. e-poštni naslov in telefonska številka)
Integracije LiveAgent CRM

Katera orodja uporabiti za pridobivanje osnovnih informacij?

  • sistem za upravljanje odnosov s strankami (CRM)
  • stranka zbirka podatkov
  • preprosta preglednica

Naslednji korak pri razumevanju strank je preverjanje njihove identitete. To lahko storite z osebno izkaznico, ki jo je izdal državni organ, kot je potni list ali vozniško dovoljenje.

Zakaj je dokazilo o identiteti pomembno?

Potrjuje, da je stranka to, za kar se predstavlja, in pomaga oceniti vsa tveganja, povezana s poslovanjem z njo.

Kako pridobiti dokazilo o identiteti?

Najboljši način je, da vam stranka posreduje kopijo svojega osebnega dokumenta osebno ali elektronsko. Izvirnik hranite na varnem mestu, saj ga boste potrebovali za svojo evidenco. ID preverite tudi v zanesljivi podatkovni zbirki, kot je National Identity Database.

Ilustracija zbirke podatkov

Katera orodja uporabiti za pridobitev dokazila o identiteti?

  • zanesljiva zbirka podatkov o identiteti
  • izkaznica, ki jo je izdal državni organ
  • UID/potni list, vozniško dovoljenje ali osebna izkaznica volivca
  • trenutna izdana osebna izkaznica s strani države
  • katera koli veljavna debetna ali kreditna kartica, ki jo je izdala banka

Naslednji korak pri razumevanju vaših strank je preverjanje njihovega naslova, da potrdite, da živijo tam, kjer trdijo, da živijo.

Zakaj je dokazilo o naslovu pomembno?

Potrjuje identiteto stranke in lahko pomaga preprečiti goljufije.

Kako pridobiti dokazilo o naslovu?

Najpogostejši način je, da zahtevate račun za komunalne storitve ali drug uradni dokument, ki vključuje ime in naslov stranke. Za preverjanje njihovih podrobnosti lahko uporabite tudi storitev, kot je LexisNexis.

Če stranka nima fizičnega naslova, boste morali biti ustvarjalni in poiskati druge načine za potrditev njene identitete in lokacije.

ženska izbira pravo možnost-ilustracija

Katera orodja uporabiti za pridobitev dokazila o naslovu?

  • kopija računa za komunalne storitve (npr. račun za elektriko) s preverljivim naslovom
  • vizum/vozniško dovoljenje z digitalno sliko
  • kopija registrirane prodajne pogodbe ali najem za prebivanje
  • kateri koli identifikacijski dokument v imenu zakonca

Če želite spoznati svoje stranke, morate razumeti njihov profil tveganja.

Zakaj je profiliranje tveganja pomembno?

Profil tveganja pomaga določiti strankine naložbene cilje, časovni horizont in toleranco tveganja. Nujno je, da spoznate profile tveganja svojih strank, da jih lahko bolje povežete s pravimi izdelki in storitvami.

Kako določite strankin profil tveganja?

Obstaja nekaj različnih načinov za določanje strankinih dejavnikov tveganja. En način je, da neposredno vprašate o njih, drugi pa je, da uporabite vprašalnik ali orodje, ki vam bo pomagalo zbrati te informacije.

Ko ga imate, lahko svoje izdelke in storitve povežete s strankami, ki jim ustrezajo.

ilustracija vprašanj

Katera orodja uporabiti za profiliranje tveganja strank?

  • vprašalnik
  • naložbeni cilji
  • časovni horizont
  • toleranca za tveganje

Kontrolni seznami KYC za podjetja

To se lahko nekoliko razlikuje glede na vrsto podjetja.

Zakaj je pomembno pridobiti osnovne podatke o podjetju?

Te informacije pomagajo preprečiti goljufije in oceniti vsa tveganja, povezana s poslovanjem s podjetjem.

Kako pridobiti osnovne podatke o podjetju?

Eden od načinov je iskanje podjetja v Googlu. Druga je uporaba storitve, kot je LexisNexis. Na splošno boste potrebovali:

  • polno ime podjetja
  • registrirani naslov podjetja
  • matična številka podjetja
  • registracijska številka za DDV (če obstaja)
  • kontaktni podatki (npr. e-poštni naslov in telefonska številka)
Enota kakovosti Google rezultati iskanja

Katera orodja uporabiti za pridobivanje osnovnih podatkov o podjetju?

  • Iskanje Google
  • LexisNexis
  • vprašalnik

Vrsta ali status podjetja je še en vidik, ki ga boste morda želeli upoštevati.

Zakaj je pomembno poznati vrsto/status podjetja?

Velikost podjetja vam lahko na primer pove o njegovi kupni moči. Poznavanje panoge vam lahko pomaga bolje razumeti jezik, ki ga uporabljajo vaše stranke, in izzive, s katerimi se vsakodnevno srečujejo.

Kako ugotoviti vrsto/status podjetja?

Eden od načinov je, da poiščete podjetje na Hooversu. Te informacije lahko najdete tudi tako, da v Googlu poiščete podjetje in pogledate njihovo stran »O nas«. Nazadnje jih lahko tudi neposredno vprašate in potrdite z nadaljnjim e-poštnim sporočilom ali telefonskim klicem.

LiveAgent O nas stran

Katera orodja uporabiti za vrste/status podjetja?

  • Hoovers
  • Google
  • e-pošta/telefonski klici

Kaj počne to podjetje? Z drugimi besedami, kakšna je narava njihovega posla?

Zakaj je pomembno poznati naravo poslovanja podjetja?

To vam lahko pomaga ugotoviti, kakšni izdelki ali storitve bi jih morda zanimali.

Kako ugotoviti naravo poslovanja podjetja?

Tukaj so vprašanja, ki jih morate zastaviti, da bodo bolje razumeli podjetje, ki si ga ogledujete.

  • Kakšen je njihov poslovni model?
  • V kateri panogi so?
  • Katere so njihove temeljne vrednote?
  • Kakšne vrste izdelkov oz. storitve ponuja to podjetje?
  • Ali imajo kakšne nove izdelke ali storitve, ki jih trenutno oglašujejo?
  • Kateri so nekateri izmed njihovih najbolj priljubljenih izdelkov ali storitev?
G2 - ocene LiveAgent & podrobnosti o izdelku

Katera orodja uporabiti za to raziskavo?

  • spletno mesto podjetja – stran z informacijami
  • pokličite jih
  • preberite spletne ocene – spletna mesta, kot sta G2, Capterra

Potrditi morate registrirani naslov podjetja.

Zakaj je pomembno potrditi sedež podjetja?

To pomaga zagotoviti, da je podjetje zakonito in ne poskuša ničesar prikriti.

Kako potrditi sedež podjetja?

Za podjetja s sedežem v ZDA je eden od načinov, da poiščejo podatke o registraciji podjetja v državi, v kateri je registrirano. Drug način je, da poiščete statut družbe pri državi. Nazadnje lahko preverite pri okrožnem uradu v okrožju, v katerem je podjetje registrirano.

Enota kakovosti - lokacija Google zemljevidov

Katera orodja uporabiti za potrditev registriranega naslova podjetja?

  • Google Zemljevidi
  • LexisNexis

Prav tako je pomembno potrditi identiteto direktorjev podjetja.

Zakaj je pomembno potrditi identiteto direktorjev?

Direktorji so ljudje, ki nadzorujejo podjetje. Zato je pomembno vedeti, kdo so in kakšno je njihovo ozadje.

Kako potrditi identiteto direktorjev?

Vprašajte jih za njihovo polno ime, datum rojstva in trenutni naslov. Poleg tega morate zahtevati kopijo njihovega potnega lista ali vozniškega dovoljenja. Preverite lahko tudi javne evidence, da potrdite njihovo identiteto. Bistvo je, da si morate vzeti čas in potrditi identiteto direktorjev podjetja, preden začnete poslovati z njimi.

Rezultati iskanja v Googlu lastniki enot kakovosti

Katera orodja uporabiti za potrditev identitete direktorjev?

  • Iskanje Google
  • LinkedIn
  • Company House (v ZK)

Ustrezno za podjetja s sedežem v Združenem kraljestvu, Evropi in Avstraliji.

Zakaj je pomembno pridobiti referenčno številko podjetja?

Lahko vam pomaga razumeti njihov poslovni model in velikost.

Kako ugotoviti referenčno številko podjetja?

Najboljši način je, da jih vprašate neposredno. Te informacije lahko najdete tudi na njihovem spletnem mestu ali z iskanjem podjetja v Googlu.

Številka DDV za enoto kakovosti Google search

Katera orodja uporabiti za pridobitev referenčne številke podjetja?

  • spletno mesto podjetja
  • iskalniki, kot je Google
  • vprašajte neposredno podjetje

Bonitetna ocena podjetja je dober pokazatelj njegovega finančnega stanja.

Zakaj je pomembno poznati bonitetno oceno podjetja?

Lahko vam pomaga razumeti finančno stanje podjetja in njegovo sposobnost pravočasnega plačila.

Kako ugotoviti bonitetno oceno podjetja?

Eden od načinov je, da poiščete finančne izkaze podjetja in morebitna tveganja. Drugi je, da poiščete finančno poročilo podjetja pri kreditni agenciji.

Dobra bonitetna ocena je običajno vse, kar je nad “investment grade”, kar pomeni, da je podjetje naložba z nizkim tveganjem. Slaba bonitetna ocena je običajno vse, kar je pod “investment grade”, kar pomeni, da je podjetje visoko- tvegana naložba. Če podjetje nima bonitetne ocene, lahko pomeni, da je preveč novo, da bi jo imelo, ali da ni v dobrem finančnem stanju.

plačilo s kreditno kartico - ilustracija

Katera orodja uporabiti za spremljanje bonitete podjetja?

  • nastavite opozorila pri kreditni agenciji
  • uporabite orodje za finančno sledenje, kot sta Bloomberg ali Reuters za pregled finančne dejavnosti

Poskrbite, da boste prejeli informacije, kot so naslov podružnice in številka računa stranke, koda Swift in IBAN.

Zakaj je pomembno poznati bančne podatke podjetja?

Daje vam predstavo o tem, kje podjetje opravlja svoje bančništvo in kakšno finančno zgodovino ima. Te podatke je mogoče uporabiti tudi za pomoč pri izsleditvi podjetja, če vam dolguje denar.

Kako najti bančne podatke podjetja?

Najboljši način, da izveste bančne podatke podjetja, je, da ga neposredno vprašate. Te informacije lahko najdete tudi na njihovi spletni strani ali tako, da poiščete njihove finančne dokumente.

Stran za stik z nami za enoto za kakovost

Katera orodja uporabiti za pridobivanje bančnih podatkov?

  • Podatkovna zbirka SEC Edgar vključuje finančne transakcije javnih podjetij
  • D&B Hoovers nudi podrobne profile podjetij, vključno z bančnimi informacijami
  • spletno mesto podjetja – “Pišite nam” ali strani “O nas”

Druga pomembna stvar, ki jo morate vedeti o svojih strankah, so ljudje, ki vodijo predstavo, vključno z direktorji, partnerji in lastniki podjetja.

Zakaj je pomembno poznati deležnike v podjetju?

Lahko vam pomaga razumeti proces odločanja v podjetju in vam lahko da tudi vpogled v kulturo podjetja.

Kako spoznati deležnike podjetja?

Naredite seznam partnerjev, direktorjev in lastnikov podjetja, nato pa raziščite vsakega posebej. Poskusite izvedeti čim več o njihovem ozadju, interesih in ciljih za podjetje. To vam bo pomagalo razumeti, kako razmišljajo in kaj jih motivira.

Ilustracija raziskave strank

Katera orodja uporabiti za spoznavanje deležnikov podjetja?

  • spletno mesto podjetja
  • iskalniki, kot je Google
  • vprašajte neposredno podjetje

Certifikati so pravni dokumenti, ki dokazujejo ustanovitev podjetja, lastništvo in skladnost s predpisi. Dokumenti, kot so potrdila o ustanovitvi, potrdila o delovanju, memorandum ter statut in dobro stanje, vam lahko dajo predstavo o strukturi podjetja.

Zakaj so certifikati pomembni?

Lahko vam pomagajo razumeti strukturo podjetja in kako deluje.

Kako pridobiti vse ustrezne certifikate?

Certifikate najlažje dobite tako, da jih zahtevate od podjetja samega. Najdete jih lahko tudi pri lokalni gospodarski zbornici ali na spletu prek zbirk podatkov o registraciji podjetij.

ženska, ki dela zapiske - ilustracija

Katera orodja uporabiti za pridobivanje certifikatov?

  • vprašajte podjetje
  • lokalno gospodarsko zbornico
  • spletne zbirke podatkov o registraciji podjetij

Vsako podjetje mora svoj finančni profil pregledati neodvisna oseba ali osebe.

Zakaj so finančne revizije pomembne?

Revizorjevo poročilo vam bo pokazalo, ali so računovodski izkazi točni ali ne.

Kako pridobiti vsa ustrezna revidirana letna poročila/finančne račune/izkaze?

Najboljši način, da pridete do teh dokumentov, je, da jih zahtevate neposredno od podjetja. Najdete jih lahko tudi na spletu v zbirkah podatkov o registraciji podjetij ali v podatkovni zbirki SEC Edgar.

analiza podatkov - ilustracija

Katera orodja uporabiti za pridobivanje revidiranih letnih poročil/finančnih računov/izkazov?

  • vprašajte podjetje
  • spletne zbirke podatkov o registraciji podjetij
  • zbirka podatkov SEC Edgar

To je seznam vseh delničarjev v podjetju, ki prikazuje, koliko delnic in kakšen odstotek podjetja ima vsak od njih.

Zakaj je delniška knjiga pomembna?

Lahko vam pomaga razumeti, kdo je lastnik podjetja in koliko nadzora ima. Prav tako vam lahko da vpogled v finančno stanje podjetja.

Kako pridobiti delniško knjigo?

Najboljši način je, da to zahtevate od podjetja samega. Najdete ga lahko tudi na spletu v zbirkah podatkov o registraciji podjetij ali v podatkovni zbirki SEC Edgar.

Poročanje o storitvah za stranke

Katera orodja uporabiti za pridobitev delniške knjige?

  • vprašajte podjetje
  • spletne zbirke podatkov o registraciji podjetij
  • zbirka podatkov SEC Edgar

Vsako podjetje ima profil tveganja, ki opisuje morebitne grožnje, s katerimi se podjetje sooča.

Zakaj je profil tveganja pomemben?

Lahko vam pomaga razumeti izzive, s katerimi se sooča podjetje, in kako se z njimi spopada. Prav tako vam lahko da vpogled v prihodnje obete podjetja.

Kako pridobiti profil tveganja?

Prosite podjetje za to ali si oglejte finančne izkaze podjetja.

Spletni strokovnjak išče LiveAgent na spletu

Katera orodja uporabiti za pridobitev profila tveganja?

  • Business Risk Navigator – orodje US Small Business Administration
  • vprašalnik

Frequently asked questions

Kaj je skladnost z KYC?

Skladnost z KYC je postopek preverjanja identitete vaših strank. To se običajno izvede z zbiranjem podatkov o strankah in dokumentov, kot je vozniško dovoljenje ali potni list.

Katere so različne vrste preverjanja KYC?

Najpogostejša sta preverjanje osebnega dokumenta in preverjanje naslova. Prvo se običajno izvede z odvzemom strankinega vozniškega dovoljenja ali potnega lista, medtem ko se drugo lahko izvede z računom za komunalne storitve ali bančnim izpiskom.” question-3=”Kakšne so prednosti kontrolnega seznama poznaj svojo stranko?

Kakšne so prednosti kontrolnega seznama poznajte svojo stranko?

Glavna prednost je, da vam pomaga spremljati informacije o vaših strankah, tako da ste lahko prepričani, da jim zagotavljate najboljšo možno storitev. Prav tako pomaga graditi zaupanje vaših strank, saj bodo lahko videle, da njihovo zasebnost in varnost jemljete resno.

Katere podatke naj zbiram od svojih strank?

Vrsta informacij, ki jih boste morali zbrati od svojih strank, je odvisna od vašega podjetja in vrste izdelkov ali storitev, ki jih ponujate. Vendar pa obstaja nekaj pogostih informacij, ki jih bo morala zbrati večina podjetij, npr. ime, naslov, datum rojstva.

Kako pogosto naj posodobim svoj kontrolni seznam KYC?

To bi morali početi redno, saj se lahko podatki o strankah sčasoma spremenijo. Posodobite ga tudi, če spremenite svoje izdelke ali storitve, saj lahko to vpliva na podatke, ki jih morate zbrati od svojih strank.

Kako lahko tehnologija pomaga pri kontrolnem seznamu spoznajte svoje stranke?

Z avtomatizacijo postopka zbiranja in preverjanja podatkov o strankah. Tako lahko lažje in hitreje izpolnite zahteve KYC. Prav tako vam lahko pomaga spremljati podatke in dejavnost vaših strank skozi čas, da lažje prepoznate morebitne spremembe ali tveganja.

Kateri so štirje elementi KYC?

Identifikacija stranke, skrbni pregled stranke, stalno spremljanje in obvladovanje tveganj. Identifikacija strank je postopek zbiranja informacij o vaših strankah, da lahko preverite njihovo identiteto. Skrbni pregled stranke je postopek preverjanja, ali so vaše stranke to, za kar se predstavljajo. Stalno spremljanje je proces spremljanja informacij in dejavnosti vaših strank skozi čas. Upravljanje tveganj je proces ocenjevanja in upravljanja tveganj, povezanih z vašimi strankami.

Kakšne so posledice nepoznavanja kontrolnega seznama strank?

Če nimate kontrolnega seznama za svoje stranke, boste morda težko izpolnjevali zahteve KYC. To lahko privede do glob ali drugih kazni regulativnih organov. Prav tako lahko povzroči težave z vašimi strankami, saj morda ne bodo zaupale, da njihovo zasebnost in varnost jemljete resno. V skrajnih primerih lahko celo povzroči kazensko ovadbo.

Kako ustvariti kontrolni seznam poznajte svojo stranko?

Najenostavnejši način je, da uporabite naše kot vodilo. Prilagodite ga lahko svojim posebnim poslovnim potrebam ali zahtevam.

Sorodni viri

Naša spletna stran uporablja piškotke. Z nadaljevanjem uporabe te strani soglašate z uporabo piškotkov, kot je navedeno v našem pravilnik o zasebnosti in piškotkih.

×
Rezervirajte klic ena na ena in ugotovite kako lahko LiveAgent koristi vašemu podjetju.

Na voljo smo v več terminih

Rezervirajte si demo različico